Операции с банком
10 мин
Продолжительность урока
Платежное поручение - это документ, с помощью которого мы уведомляем банк, что нужно перевести деньги с нашего счета на другой счет. В этой статье мы рассмотрим процесс работы с платежными поручениями.
Как создать платежные поручения?
Мы создаем платежные поручения, чтобы загрузить их в банк и затем оплатить. В этом разделе мы научимся, как это делать.
Для того, чтобы создать платежное поручение, необходимо перейти в раздел Учет расходов и выбрать Отчет по задолженностям.


Также можно выбрать юридическое лицо плательщика. Это удобно, если к одному филиалу привязаны несколько юридических лиц, а платежи нужно сделать только для одного из них. Или можно просто выгрузить платежи для конкретного юридического лица.


В нижней части окна нужно нажать на кнопку Сформировать.

Далее нужно сравнить номер счета, указанный в Гуляше, с данными в файле.


Если у задолженности нет номера расчетного счета, значит, реквизиты не внесены в систему Гуляш, и их нужно добавить.


Если у задолженности нет реквизитов, а при попытке их завести отображается, что они уже есть, значит, при создании договора не указали юридическое лицо получателя. Необходимо исправить или заново завести договор.

Чтобы увидеть инициатора платежа, нужно нажать на Подписано.


Далее создается платежное поручение.
Как выгрузить подписанные накладные на оплату?
Мы выгружаем подписанные накладные только в том случае, если работаем с накладными.
Как создать платежное поручение?
Для этого необходимо перейти в раздел Товарооборот и выбрать Отчет по приходным накладным.


Далее нужно настроить необходимые фильтры:

  • Основные: выбрать подразделение, несколько подразделений или все, с помощью кнопки Все;
  • Статус: Бухгалтерия;
  • Оплата: Подписан.

Затем нажать на кнопку Сформировать.


После того как накладные сформированы, необходимо нажать Выгрузить все платежные поручения.


Можно выбрать несколько филиалов сразу, Гуляш создаст платежки для каждого плательщика отдельно.

Если у одного плательщика есть несколько накладных на оплату от одного контрагента, система Гуляш объединит эти платежи в одну платежку.

При выгрузке накладных могут возникнуть две ошибки:

1. "Не найден расчетный счет юридического лица для контрагента"

Это означает, что у контрагента не заведены реквизиты. Их можно посмотреть в приложенной накладной и добавить.


2. "Назначение должно содержать не более 200 символов с учетом НДС"

Это значит, что при выгрузке Гуляш пытается объединить все накладные от контрагента, но их слишком много. В результате в назначении платежа создаваемой платежки получается более 200 символов, что превышает лимит банка.

Данную проблему можно решить следующим способом:

  1. В одно платежное поручение помещается 6-7 накладных. Нужно определить, какая накладная последняя, и посмотреть ее дату (первый столбик).
  2. Эту дату следует выставить как конечную в фильтре Дата накладной по документам (он самый первый в верхней части фильтра).
  3. Сформировать отчет с новым фильтром и выгрузить платежки.
  4. Затем убрать конечную дату, вновь сформировать отчет и выгрузить платежки.
Выгрузка платежных поручений
Мы выгружаем платежные поручения для оплаты в банке, создавая выписку.
Чтобы просмотреть отчет, необходимо перейти в раздел Учет расходов и выбрать Отчет по платежным поручениям.


Нужно выбрать необходимое юридическое лицо, указать статус Подписан и нажать на кнопку Поиск. Появятся платежные поручения.

Далее нужно отметить нужные платежки галочками (или можем выбрать все) и нажать Выгрузить выбранные платежные поручения.


Если есть несколько расчетных счетов, можно платить с любого из них. Это можно сделать через настройки. Нужно указать в верхней части раздела подразделение и выбрать нужный расчетный счет.


После нажатия на Выгрузить выбранные платежные поручения, скачается файл, который необходимо импортировать в банк.

Для этого нужно зайти в кабинет банка, ввести логин и пароль для оплат и загрузить файл.


Теперь рассмотрим выгрузку выписок в банк на примере Сбербанка.

Для начала необходимо авторизоваться по логину и паролю юридического лица:


Для того, чтобы загрузить платежки, необходимо зайти в раздел Импорт, который находится в левом верхнем углу. Откроется окно для импорта платежных поручений. Далее нужно прикрепить скачанный из Гуляша файл. Затем нужно нажать на зеленую кнопку Импорт.
Банк позволяет прикрепить только один файл.
Все загруженные платежки будут отображаться в разделе Счета и платежи - Черновики.
Ошибки при выгрузке выписок
Устаревшая платежка означает, что платежка была создана более десяти дней назад. Срок действия платежного поручения составляет десять дней для всех банков. Чтобы исправить эту ошибку, необходимо загрузить новую платежку.

Для того, чтобы исправить эту ошибку, необходимо открыть скачанный файл из Гуляша и исправить дату на актуальную, затем сохранить файл и снова загрузить его в банк.
Не найден плательщик

Если возникает данная проблема, значит, что платежка загружается в неверный банк. Возможно, при входе были указаны логин и пароль неверного юридического лица, или у юридического лица несколько счетов и необходимо выбрать нужный.

Банк отклонил платежку

Отклоненные платежные поручения отображаются в разделе Отклоненные. Чтобы узнать причину отказа, нужно открыть саму платежку. Причины отказа могут быть разные. Банк всегда ее укажет. Например:

  1. Возврат документа по инициативе клиента.
  2. Недостаточно средств для оплаты. Обычно банк ожидает поступление денежных средств в течение суток, а затем отказывает.
  3. Отправленная платежка со сроком создания более 10 дней.
  4. Проблемы у банка получателя.
  5. Неверно указаны ФИО получателя.
Загрузка выписок из банка
Загрузка банковских выписок необходима для подтверждения платежа в системе. После это статус задолженностей и накладных изменится на Оплачен.


Для этого в личном кабинете банка необходимо скачать выписку за необходимый период.

Потом нужно перейти в систему Гуляш в раздел Учет расходов и выбрать Загрузка выписок из банка.


Далее необходимо прикрепить скачанную выписку, и она автоматически загрузится.


После загрузки выписки в систему Гуляш из банка, задолженности и накладные, которые были в статусе Выгружено, автоматически перейдут в статус Оплачен.

Важно, чтобы отчет появился в списке, иначе статус может остаться Выгружено, а не измениться на Оплачен.
Удаление платежки
Платежки удаляются, если неправильно указали юридическое лицо или в накладной есть ошибка.
  • Турбо
    На этом пока все!
Понравился материал?
Понравилось?
Переходим к следующей теме!
Goulash